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過世親人保單、股票、基金,一張表能免費查!一次搞懂申辦流程



過世親人保單、股票、基金,一張表能免費查!一次搞懂申辦流程 1
【早安健康/余宗翰報導】親人過世時要申報遺產稅一定得跑國稅局,但過去國稅局不一定擁有即時財產資料,像是持有的股票、基金、保單等等,種類繁多,民眾可能還要多跑6個金融單位搜集所有遺產資料,十分不便。

對此,金管會與台北國稅局合作推動的「金融遺產一站式查詢機制」在本月上路,住在台北市的居民要釐清親人遺產只要到台北國稅局辦理查詢即可。有了出存款、保管箱、投資理財帳戶、上市櫃股票、短期票券、期貨部位、壽險保單、基金及信用報告「七合一的查詢服務」,往後查詢遺產不用再四處奔波,勞累又勞神。

改善前

改善後

圖片來源/臺北國稅局「稅務小精靈」臉書

首次查詢免費,生前也能查詢自身財產

考量到我國53%以上的遺產稅案件都是在台北市,查詢機制僅局限在台北國稅局,試辦7個月,若試辦期過後沒有什麼問題,有望擴大到全國國稅局,便利全國民眾。

政府加碼優惠,親人過世後,首次申請查詢過世親人遺產可免去手續費。金管會表示,所謂「首次」是以「過世者」來計算,人過世後,第一位查詢該過世者遺產的親屬可免去手續費。舉例來說,如果過世的人有5位兄弟姊妹或許多順位的繼承人,第一位查詢遺產的人可免費,之後再來查詢就要收手續費。手續費約550元。

值得一提的是,不一定要人過世才能免費查詢遺產,自己也能透過金融遺產查詢機制免費查詢自己所有財產一次。如果自身的資產配置多元,怕自己有什麼遺忘錯漏,可考慮利用金融遺產查詢機制來釐清自己的總資產。

一張申請表搞定金融財產查詢!下一頁把申請步驟完整告訴您


過世者的負債也能查詢

金管會指出,2014年前查詢的遺產內容並不包含負債,這次「金融遺產查詢機制」聯合徵信中心也參與其中,因此民眾辦理金融遺產查詢時,過世親人的負債也會同時呈現。

金管會綜規處長林志吉表示,六大單位已涵蓋90%以上的金融資產,但目前還不包信合社、農漁會信用部,及民間租賃或借貸關係、非公開發行公司的股債,未來會再評估要不要擴大查詢範圍,讓民眾更加便利。

圖表

圖片來源/台北國稅局

一張申請表搞定金融財產查詢

從12月1日起,民眾到台北國稅局申請過世親屬的財產清冊時,也可以同時申請查詢過世親人之金融遺產,包括存款、保管箱、投資理財帳戶、上市櫃股票、短期票券、期貨部位、壽險保單、基金及信用報告等,不用再像以前要跑那麼多單位,只要填寫一分申請書就能查詢所有的遺產。

申請「一站式的金融遺產查詢服務」必須是過世者的法定繼承人、遺產管理人、遺囑執行人及其代理人4種身分,辦理流程如下:

  1. 申請人向國稅局申請過世親屬的財產清冊
  2. 國稅局受理後,交付查詢說明
  3. 申請人填寫申請書(含個資同意書),並勾選要查詢的金融遺產單位,包括銀行公會、投信投顧公會、壽險公會、集保結算所、期貨交易所、聯徵中心
  4. 在收執聯簽章後,國稅局把簽章交付申請人
  5. 申請表填妥後,國稅局會將申請人要查詢的金融資料依需求分流給六大單位,分別查詢

金管會表示,最快2個工作天,最慢也只要10天,家屬就可以收到各個相關單位回覆的查調資料。

原文引自:過世親人保單、股票、基金,一張表能免費查!一次搞懂申辦流程

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