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從流浪教師到身價千萬!股價漲跌臨危不亂,5心法讓他笑到最後



從流浪教師到身價千萬!股價漲跌臨危不亂,5心法讓他笑到最後 1
【早安健康/李宇涵報導】近期許多散戶在網路上互相取暖,抱怨股票怎麼一買進就開始下跌,一賣出就上漲,有人甚至開玩笑說手中的籌碼被主力看光光。你是否也有這種困擾呢?特別是在新冠肺炎疫情時期,投資人應該如何操作才可將傷害降到最低,甚至賺錢呢?快來看看知名投資達人都怎麼做吧!

「長期持股」就不用擔心股價漲跌!挑選好公司的5大條件

即便現在股市動盪不安,知名投資達人華倫(本名:周文偉)依然持續買股,他日前在節目中受訪表示,因為無法預測高低點,所以只要股票在相對低點,他就會持續買進,買進後如果股價再下跌,他也不怕。

這種方式就是所謂的「存股」,無論股價高低,持續買,年年領股息。華倫就是用這種方式讓他從一個收入不穩定的流浪教師,搖身變成身價千萬的富翁。但這並非亂槍打鳥就能達成的,華倫是靠著5大存股心法,才得以在股災襲來時臨危不亂,賺取180萬元的穩定現金流。這關鍵在於好公司的5大條件:

公司產品或服務具「壟斷」或「寡占」特性

華倫認為,無論景氣好壞,大家還是需要吃飯,所以食品股是他重要的投資標的之一。例如中華食品是餐飲業的上游供應商,也是台灣盒裝豆腐龍頭,重複消費性高,基本上不太容易被取代;以此邏輯來看,他會選擇在市場上佔據一線的食品股。

產品服務簡單易懂

華倫曾受訪自嘲表示自己不是聰明人,所以都買很簡單的公司,因為比較容易掌握,像是王品生意好不好,只要到處看店就知道;還有隨處可見的民生食品,他到大賣場就會找店經理聊聊賣場狀況,看到補貨人員,他也會順便打聽最近的進貨價格、營運狀況。

獲利穩定成長

他認為,公司獲利必須穩定成長,股票價值每年都能增值約10%,領到的股息也逐年增加。例如:統一超、中華食、德麥、日友、山林水、可寧衛等。

負債佔稅後淨利比重小於2

這裡指的負債是公司向銀行借貸的金額,它必須要不能超過公司賺錢(稅後淨利)的2倍,簡單來說,公司只要用2年的稅後淨利就可還清長期債務。例如,中華食品沒有長期負債的問題,也就是長期負債÷稅後淨利=0,代表其財務風險低,適合長期投資。

股東權益報酬率最好大於15%

股東權益報酬(ROE)最好介於10%~20%,越高越好。簡單來說,股東投資100元,該公司用這筆錢投資賺取的獲利最好10~20元以上;假設A公司股價100元,每年賺10元,B公司股價150元,每年賺20元,以投資報酬率來看,B公司優於A公司。

下一頁教你堅持3大紀律,讓你面對股市「漲也開心,跌也開心」


學會3大紀律讓你「漲也開心,跌也開心」

疫情持續延燒使得航空業愁雲慘霧,連帶導致原油期貨慘跌變負值,有人因此一夜損失上百萬元資產,雖然股票沒有期貨市場震盪那麼激烈,但是還是有許多網友在網路上叫苦連天。

對此,在證券交易市場打滾多年的投資達人阿斯匹靈(本名:邱政偉)日前在螢光幕前建議,投資最重要的關鍵在於「紀律」,有3大準則,投資新手如果依循這3個準則不僅可降低損失的金額,也可嚐到賺錢的甜頭。是哪3項紀律呢?

最多投入10%資本:

假設小明有50萬的投資資本,那麼最多只能投入5萬(50萬x10%)在一檔股票上,可避免股價下跌時,損失面額大。簡單來說,假設A檔股票虧損20%,小明的股票面額就會損失1萬;如果重壓50萬在上面,小明的股票面額則是大損10萬。

阿斯匹靈進一步解釋,最好一檔股票不要買太多,因為買多虧損的風險就越高,而這個比例可以隨著經濟能力調整,如果小資族還是認為10%的虧損太多,那就可以將比例調降到5%。

先買5%,股價下跌再買5%:

股市瞬息萬變,一般投資人無法預知高點與低點,許多人擔憂會買在最高點,遲遲不敢進場。阿斯匹靈提供一個訣竅,保證不會買到最高點。

接續第一點小明的例子,為了避免買在最高點,可以選擇分批進場,先買進5%,再持續觀望股票價格走勢,如果下跌了,再買進剩下的5%,這樣買股的成本就會被平分,解決了買在高點的疑慮。

這時你可能會有疑問,如果買的時候,股價上漲怎麼辦?不就少賺了5%嗎?千萬別這麼想,在股票市場征戰,有賺就是好事,所以當買在低點時,就應該要開心了。

沒有獲利,投入資金不超過資本30%:

接續小明的例子,他有50萬資本,假設在其他投資或者此次投資中皆未獲利(也就是被動收入沒有獲利),那麼就要控制最多只能拿出15萬(50萬x30%)投資。如此一來,輸最多就15萬,獲利時可能還會賺得比本金多。

如何挑選股票?關鍵有2面向

那麼應該要如何選股呢?如何判斷一家公司的近期的獲利是好還是壞呢?阿斯匹靈提供兩大檢視方式:

  • 營收是否創新高:阿斯匹靈認為一般投資人可能沒有那麼厲害判斷一家公司的營收真偽,但是投信公司一定會知道,它們通常會觀望一家公司表現,預估該家公司未來的營收會「創新高」,如果看好,它們就會進場。簡而言之,一家公司的營收進程,可以透過投信公司的「買、賣超」來判斷。

  • 短線、中線觀察期不同:阿斯匹靈表示,如果是短線的話,就看投信公司3到5天買賣狀況,如果是中線的話,就觀察20天,這樣就會提高勝率,由於投信公司多半是預估某公司「下一個月」營收是否會創新高,所以是比較短線的操作,因此觀望它們5到20天的買賣動態是比較適當的範圍。

    小試身手:投信公司買、賣超如何看?(本文以PChome股市平台為例)

    第一步:點選排行榜,再點「籌碼排行」中的「投信買超」

    觀看投信買超操作1

    第二步:排行榜中會顯示近期投信公司買超的公司,本文以近期第一名的華通(2313)為例

    觀看投信公司買超步驟2

    第三步:點選「技術分析」進入走勢圖平台後,再點選圖上選項中的「投信買賣超」

    觀看投信買賣超步驟3

    第四步:可以看到版上最下方有許多紅色與白色的長條圖,紅色代表投信公司買進該公司的股票,白色代表投信公司賣出該公司的股票。每一條都代表一天的成交量,由下圖可得知,近2星期以來,投信公司有持續買入華通(2313)股票的趨勢。

    投信公司買超步驟4

    注意:此方式僅為衡量一家公司近期表現的「其中一種」方式,並不代表所有投資皆以此標準判定一家公司優劣,還須通盤檢視其他基本面,不可以偏概全。本文所舉個股案例僅供參考,不具投資建議,投資前應審慎評估風險,且自負盈虧。

原文引自:股災來襲臨危不亂!從流浪教師變千萬富翁,存股5大心法讓他笑到最後

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